Quỹ cân bằng là gì? Lợi ích khi tham gia quỹ đầu tư cân bằng

Đầu tư vào các hình thức quỹ như quỹ mở, quỹ đóng hoặc quỹ cân bằng là ưu tiên lựa chọn của nhiều khách hàng khi tham gia vào thị trường chứng khoán. Trong đó, hình thức quỹ cân bằng luôn được đông đảo khách hàng quan tâm. 

Vậy quỹ cân bằng là gì? Hãy cùng Giải Pháp Bảo Hiểm tìm hiểu vấn đề này qua bài viết dưới đây. 

I. Quỹ cân bằng là gì?

Quỹ cân bằng (trong tiếng Anh gọi là Balanced Fund) là loại quỹ nắm giữ cả cổ phiếu và cả trái phiếu hoặc có thể là những công cụ thị trường tiền tệ khác trong cùng một danh mục đầu tư.

Đặc trưng của hình thức quỹ cân bằng này là sự đa dạng hoá các loại tài sản. Quỹ sẽ cho vốn vào mỗi loại tài sản với một mức giá trị tối thiểu và tối đa định trước.

Dưới đây là tỷ lệ đầu tư cơ bản của quỹ cân bằng:

• 30% – 50% vốn dành cho cổ phiếu
• 30% – 50% vốn dành cho trái phiếu
• < 20% vốn dành cho tiền mặt cũng như các loại tài sản khác

II. Những lợi ích và hạn chế khi tham gia quỹ đầu tư cân bằng

1. Lợi ích

Phí của loại quỹ cân bằng thường thấp hơn so với các loại quỹ khác vì loại quỹ này ít khi thay đổi hỗn hợp của trái phiếu và cổ phiếu. Bên cạnh đó, nó còn giảm thiểu rủi ro khi vốn được phân bổ với nhiều loại trái phiếu hoặc cổ phiếu khác nhau và không cần phải lo lắng việc phân bổ tài sản bị đảo lộn.

2. Hạn chế

Các nhà đầu tư riêng lẻ sẽ không được kiểm soát vấn đề phân bổ tài sản bởi công việc này sẽ do nhà quản lý quỹ thực hiện. Điều này có thể ảnh hưởng đến kế hoạch tối ưu tài chính cá nhân của nhà đầu tư. 

Tỷ lệ phân bố tài sản thông thường của quỹ cân bằng là 50/50 và nó không phù hợp với tất cả các nhà đầu tư bởi họ có mục đích đầu tư, nhu cầu thay đổi theo thời gian.

Xem thêm: Hướng dẫn các bước tra cứu bảo hiểm bằng ứng dụng My VBI

III. Những quỹ cân bằng uy tín tại Việt Nam

1. Quỹ cân bằng Manulife

Quỹ đầu tư cân bằng Manulife (viết tắt là MAFBAL) là sản phẩm của Công ty TNHH Quản lý Quỹ Manulife Việt Nam. Loại quỹ này dành cho đối tượng nhà đầu tư cá nhân và nhà đầu tư tổ chức trong nước và ngoài nước. 

Quỹ MAFBAL đặt ra mục tiêu đầu tư là cân bằng, ổn định và tận dụng được nhiều cơ hội đầu tư trên thị trường chứng khoán.

1.1. Chiến lược đầu tư của quỹ MAFBAL

Chiến lược này chủ yếu tập trung vào 2 điểm:

• Chiến lược đầu tư của công ty là cân bằng giữa cổ phiếu và trái phiếu. Trong đó, công ty sẽ tập trung mua cổ phiếu của những công ty có tiềm lực tài chính mạnh, có tiềm năng tăng trưởng hiệu quả và mua các loại trái phiếu ít rủi ro như trái phiếu Chính phủ, trái phiếu Chính phủ bảo lãnh và trái phiếu địa phương.
• Trong một vài điều kiện thì quỹ có thể rót vốn đầu tư một ít vào trái phiếu các  doanh nghiệp có được lợi nhuận kỳ vọng tốt hơn so với mức rủi ro gia tăng.

1.2. Những quyền lợi khi đầu tư vào quỹ MAFBAL:

• Sản phẩm đầu tư có mức độ rủi ro thấp hơn so với các loại quỹ khác.
• Nhà đầu tư tốn ít thời gian để theo dõi, nghiên cứu và phân tích thị trường tài chính.
• Có cơ hội tham gia đầu tư trên thị trường chứng khoán với nhiều lợi nhuận hấp dẫn.

1.3. Thời gian giao dịch quỹ và phí:

• Ngày giao dịch định kỳ là vào thứ Tư và thứ Sáu hàng tuần.
• Ngày định giá định kỳ là vào thứ Tư và thứ Sáu hàng tuần.
• Phí phát hành: 0,5% – 2% giá trị mua.
• Giá đơn vị quỹ cân bằng MAFBAL: 15.170 VNĐ (cập nhật ngày 07/01/2022)

2. Quỹ cân bằng DCDS

Quỹ Đầu Tư Chứng Khoán Năng Động DC (DCDS) với hình thức quỹ mở, đầu tư cân bằng vào cổ phiếu và trái phiếu để đáp ứng được nhu cầu đầu tư của các nhà đầu tư tại Việt Nam, hướng đến mục tiêu xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng và cân bằng giữa cổ phiếu và trái phiếu sao cho lợi nhuận được tối ưu nhất.

Thời gian giao dịch và giá chứng chỉ của quỹ:

• Ngày giao dịch là vào từ thứ Hai đến thứ Sáu
• Thời điểm đóng sổ lệnh là 14h30 ngày T-1
• Giá đơn vị quỹ DCDS là 77.327,34 VNĐ (cập nhật ngày 12/01/2022)
• Mức tăng trưởng trung bình năm như sau (cập nhật ngày 31/12/2021):

3. Quỹ cân bằng Bản Việt

Quỹ Đầu Tư Cân Bằng Bản Việt là sản phẩm quỹ của Công ty Cổ Phần Quản lý Quỹ Đầu tư Chứng khoán Bản Việt. Đây là một trong những công ty quản lý quỹ uy tín được thành lập từ thời kỳ đầu trong thị trường quỹ đầu tư. 

Quỹ Đầu Tư Cân Bằng Bản Việt (VCAMBF) thuộc kiểu quỹ mở có giải pháp đầu tư an toàn, linh hoạt, cho một mức lợi nhuận ổn định.

3.1. Quỹ theo một chiếc lược đầu tư 

• Phân bổ tài sản linh hoạt theo từng giai đoạn cũng như cơ cấu danh mục mục tiêu.
• Chủ động phân bổ và cơ cấu tài sản năng động, đối phó được với tình hình kinh tế vĩ mô và những diễn biến khác của thị trường tài chính, chứng khoán Việt Nam.
• Lựa chọn danh mục dựa trên định giá chủ động và cấu trúc danh mục thành từng nhóm mục tiêu.

3.2. Những lợi ích khi đầu tư vào quỹ cân bằng Bản Việt

• Đây là giải pháp đầu tư hiệu quả khi có những tiêu chí chọn lựa cổ phiếu rõ ràng, xây dựng danh mục đầu tư chuẩn mức.
• Chi phí quản lý hợp lý và phù hợp so với các bên cạnh tranh khác.
• Quỹ sở hữu đội ngũ đội ngũ chuyên gia đầu tư kinh nghiệm và am hiểu thị trường, đưa ra những dự đoán tương đối chính xác để xây dựng chiến lược phù hợp.

3.3. Thông tin chung về quỹ

• Giá trị đầu tư tối thiểu: 1.000.000 VNĐ
• Phí quản lý: 0,9%/năm
• Phí phát hành/mua lại là 0,5% giá trị giao dịch
• Lịch phát hành/Mua lại chứng chỉ quỹ định kỳ vào thứ Sáu hàng tuần
• Giá đơn vị quỹ VCAMBF: 16,591.30 VNĐ (cập nhật ngày 06/01/2022)
• Mức tăng trưởng như sau (cập nhật ngày 06/01/2022):

4. Quỹ cân bằng ENF

Quỹ Đầu Tư Năng Động Eastspring Investments Việt Nam (ENF) là sản phẩm quỹ đầu tư của Công ty TNHH Quản Lý Quỹ Eastspring Investments. Nhà đầu tư chỉ có trách nhiệm trong phạm vi giá phát hành mà họ đã trả cho chứng chỉ quỹ mà họ sở hữu. Quỹ ENF còn hướng đến mục tiêu gia tăng vốn ổn định nhờ chiến lược đầu tư đa dạng và nhiều loại tài sản. Quỹ được phân bổ tài sản cụ thể như sau:

• Từ 0% – 100% cổ phiếu trong nước niêm yết trên các sàn HOSE và sàn HNX.
• Từ 0% – 100% trái phiếu (Trái phiếu Chính phủ, trái phiếu Chính phủ bảo lãnh, trái phiếu doanh nghiệp, trái phiếu chuyển đổi, tín phiếu kho bạc).
• Từ 0% – 49% tài sản đầu tư vào thị trường tiền tệ và gửi tiền vào ngân hàng thương mại tại Việt Nam.

Mức phí giao dịch và giá đơn vị của quỹ cân bằng ENF:

• Giá trị đầu tư tối thiểu là 1.000.000 VNĐ cho lần phát hành đầu hoặc cho các lần mua tiếp theo
• Giá trị đầu tư tối đa vào quỹ là không giới hạn.
• Số dư tài khoản tối thiểu là 100 đơn vị quỹ.
• Yêu cầu mua lại tối thiểu là 100 đơn vị quỹ.
• Tần suất giao dịch vào hàng tuần.
• Phí phát hành là <2% trong lần đợt phát hành lần đầu và <3% sau đợt phát hành lần đầu.
• Phí quản lý thường niên là 1,5% giá trị tài sản quỹ.
• Phí chuyển đổi là miễn phí.
• Phí bán lại miễn phí
• Phí lưu ký, giám sát và Đại lý chuyển nhượng là <0,25%/Tổng giá trị tài sản ròng
• Giá đơn vị quỹ ENF là 31.904 VNĐ (cập nhật ngày 06/01/2022)

5. Quỹ Đầu Tư Cân Bằng Chiến Lược VCBF

Quỹ Đầu Tư Cân Bằng Chiến Lược VCBF (VCBF-TBF) thuộc quỹ cân bằng của Công ty Liên Doanh Quản Lý Quỹ Đầu Tư Chứng Khoán Vietcombank (VCBF) – Quỹ VCBF-TBF. Loại quỹ này thường phân bổ tài sản linh hoạt theo theo chiến lược đầu tư phòng thủ hoặc hay tăng trưởng khi những có được cơ hội đầu tư tại những thời điểm khác nhau.

5.1 Chiến lược đầu tư của quỹ VCBF-TBF

• Chiến lược xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng với những loại cổ phiếu niêm yết có vốn hoá thị trường lớn và tài sản cố định.
• Luôn luôn tìm kiếm sự kết hợp tối ưu nhất giữa cổ phiếu và tài sản cố định. 
• Song hành giữa hai chiến lược đầu tư tăng trưởng và đầu tư giá trị khi đầu tư cổ phiếu.

5.2 Phí dịch vụ và giá đơn vị quỹ cân bằng VCBF-TBF

– Phí dịch vụ phát hành:

– Phí mua lại:

– Phí chuyển đổi là sự chênh lệch giữa phí dịch vụ phát hành của quỹ mục tiêu và phí dịch vụ phát hành của quỹ rời đi tại thời điểm thực hiện việc chuyển đổi (chỉ áp dụng khi >0)

– Giá đơn vị quỹ cân bằng VCBF-TBF là 24.641,26 (cập nhật ngày 12/01/2022)

– Mức tăng trưởng trung bình như sau (cập nhật ngày 12/01/2022):

6. Quỹ Đầu Tư Cân Bằng Tuệ Sáng Vinacapital (viết tắt là VIBF)

Quỹ mở VIBF là sản phẩm đầu tư của VinaCapital, quỹ tập trung đầu tư cân bằng cổ phiếu với trái phiếu. Sự rủi ro của quỹ ở mức trung bình nên phù hợp với những nhà đầu tư muốn lợi nhuận trung bình và ổn định trong thời gian trung – dài hạn.

6.1. Thông tin giao dịch và phí giao dịch

• Giá trị đầu tư tối thiểu là 2 triệu đồng/lần
• Tần suất giao dịch là vào thứ Ba và thứ Năm hàng tuần (trừ ngày lễ)
• Phí quản lý là 1,75%/năm
• Phí mua là miễn phí
• Phí bán (tính theo thời gian nắm giữ): 

• Phí chuyển đổi là miễn phí 
• Giá đơn vị quỹ cân bằng VIBF là 15.161,76 VNĐ (cập nhật ngày 13/01/2022)
• Mức tăng trưởng như sau (cập nhật ngày 13/01/2022):

6.2. Những lợi ích khi đầu tư vào quỹ cân bằng VIBF

• VIBF thường đầu tư vào những cổ phiếu tiềm năng tăng trưởng tốt.
• Đội ngũ quản lý vô cùng chuyên nghiệp với 2 chuyên gia đầu tư và 15 chuyên gia phân tích.
• Chứng chỉ quỹ có tính thanh khoản cao khi được mua bán liên tục hàng tuần.
• Có ứng dụng MiO trên cả điện thoại và website giúp nhà đầu tư giao dịch thuận tiện và quản lý danh mục thuận tiện nhất

Trên đây là những thông tin về quỹ cân bằng và những quỹ cân bằng đầu tư uy tín hiện nay. Giải Pháp Bảo Hiểm hy vọng rằng với những chia sẻ trên sẽ giúp ích cho bạn đọc.